近期，证监会正式发布《关于核准易方达基金管理有限公司设立子公司的批复》，这一重磅消息标志着易方达基金在财富管理领域迈出了关键一步。易方达基金获准设立全资子公司——易方达财富管理基金销售（广州）有限公司（以下简称易方达财富管理公司）。该公司注册地选定在广东省广州市，注册资本高达1亿元人民币，其业务范围聚焦于证券投资基金销售。

据悉，易方达财富管理公司的业务将重点围绕买方投资顾问服务展开。自2019年10月我国基金投顾业务试点正式启动以来，国内头部公募基金公司纷纷加快财富管理转型的步伐。易方达此次设立子公司的举措，无疑是在这一转型浪潮中的又一重大突破，有望为我国财富管理市场注入新的活力，推动市场向更高质量的方向发展。

值得关注的是，自2020年9月易方达投顾服务正式上线以来，便始终秉持人民性、功能性的发展理念，以买方代理的精准定位为基石，积极围绕服务国家战略、优化投资者回报等核心方向进行了一系列富有成效的探索与实践。截至2024年末，易方达投顾已成功服务超过12万个人客户以及百余家机构客户，自投顾服务上线以来，盈利客户占比约达70%，2024年投顾服务规模更是实现了85%的高速增长，展现出强劲的发展势头。

顺应市场趋势，深耕买方投顾服务领域

近年来，随着我国居民财富的快速积累以及证券市场的蓬勃发展，投资者对于投资理财服务的需求日益多样化和专业化。越来越多的投资者渴望获得专业、精准的证券投资顾问服务，以实现资产的合理配置和稳健增值。

2019年10月，证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，正式开启了我国基金投顾业务的试点征程。截至2023年3月，已有60家机构获得公募基金投顾试点资格，涵盖了公募基金、券商、商业银行以及第三方独立销售机构等多个领域。

易方达基金作为首批获得试点资格的机构之一，始终以高度的责任感和使命感积极探索、稳步推进基金投顾业务。公司坚定不移地秉承人民性、功能性发展理念，将客户需求置于业务发展的核心位置，以打造专业顾问队伍、构建完善顾问服务体系为重要抓手，通过深入了解客户的投资目标和风险偏好，为客户量身定制个性化的投资方案，并提供全程、全方位的投资服务，有效提升了客户的投资体验和获得感。

2022年，《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》明确提出，支持基金管理公司在做优做强公募基金主业的基础上，实现差异化发展。鼓励公募主业突出、合规运营稳健、专业能力适配的基金管理公司设立从事投资顾问、金融产品销售的子公司，以提升综合财富管理能力。为了积极响应这一政策号召，实现公司的高质量发展目标，易方达基金经过充分的市场调研和战略规划，于2023年5月正式提交了设立财富管理子公司的申请。

在随后的两年时间里，易方达基金严格按照监管部门的要求，不断完善相关准备工作。同时，公司稳步推进投顾业务的发展，精心组建了一支涵盖投研、顾问、系统开发、金融科技、解决方案、合规风控等多个领域的专业团队，团队成员超过100人。通过不断优化服务体系和业务模式，依托多层次的顾问队伍，为客户提供持续、高效的顾问服务。

2025年6月5日，易方达基金财富管理子公司终于获得证监会的批准设立。后续，该子公司将积极申请基金销售业务资格和基金投资顾问资格，依托自有平台全力开展买方投资顾问服务，为投资者提供更加专业、便捷的财富管理解决方案。

基金投顾业务以客户为中心，以基金为主要投资工具，旨在为客户提供贯穿整个投资生命周期的个性化投资服务方案。在当前财富管理市场转型的大趋势下，基金投顾业务正逐渐成为投资者关注的焦点，受到越来越多投资者的青睐。

多元探索实践，投顾业务成果斐然

回顾基金投顾业务试点的五年多时间，易方达投顾在多个业务领域进行了深入的探索和实践，并取得了显著的成效。

在投研体系建设方面，易方达投顾精心组建了一支平均拥有十年投研经验的资深投研团队。团队从资产研究、基金研究、投资者需求三个维度出发，搭建了一套系统化、专业化的投研体系，致力于帮助更多普通投资者实现长期的财务目标。

在资产研究方面，团队采用长期视角，从宏观经济周期研究入手，深入剖析大类资产的收益来源，建立了各类资产的收益预测框架。为了支持这一研究工作，易方达投顾配备了先进的数据系统，配置了专职的宏观和资产配置研究员，搭建了内部数据库，并形成了包括各类领先指标、同步指标在内的数据分析框架。通过与量化分析模型相结合，将这些研究成果纳入内部的战略和战术资产配置体系，形成了一套完善的资产配置实施框架。

在基金研究方面，团队根据事前和事后分类方法，将全市场的公募基金细分为60多个类别，确保同类别基金之间具有科学的可比性。团队不仅注重定量分析，还通过与基金管理人进行深入的定性访谈，全面了解基金管理人的投资理念、风险控制能力以及平台支持情况等。通过定量和定性方法的有机结合，筛选出真正具有长期投资价值的基金品种，为投资组合的构建提供了优质的工具。

在投资者需求方面，团队将自上而下的资产研究与自下而上的基金研究相结合，形成了一套科学、完善的策略频谱，能够为不同投资者的个性化需求提供有力的支持。

在投顾队伍建设方面，易方达投顾打造了一支高水平、大规模、多层次的投资顾问人员队伍。公司高度重视顾问人员的持续培训和综合能力提升，通过定期的专业培训和实战演练，不断提高顾问人员的专业素养和服务水平。在为客户提供服务的过程中，顾问人员充分发挥专业优势，为客户提供个性化的投资解决方案，帮助客户优化投资行为，应对市场波动，实现财富的合理规划和稳健增长。

在金融科技赋能方面，易方达投顾积极拥抱科技变革，在投资研究、投资运作、顾问服务、合规风控等关键业务环节，持续加大智能化功能服务的建设力度。公司搭建了投顾一体化平台，将深度学习、机器学习、自然语言处理等AI技术，以及运筹优化、蒙特卡洛模拟等算法技术融入到业务流程中，显著提升了工作效率。自开展业务以来，易方达投顾始终将系统建设和科技赋能作为重要发展战略，通过智能化的功能服务，实现了服务覆盖面的扩大、服务成本的降低以及客户体验的优化。

在与合作机构的对接过程中，团队积极推动标准化接口的建立，将对接周期从传统的半年大幅缩短至几周，显著提高了对接效率。同时，通过为客户提供个性化服务，如费率优化、调仓路径优化等，满足了不同客户的多样化需求，帮助客户降低了交易成本。目前，易方达投顾已与20个渠道上线合作，实现了对机构客户和各类个人客户的全客户类型覆盖，能够为客户提供标准组合策略和个性化定制策略服务。截至2024年末，易方达投顾已累计服务超过12万个人客户以及百余家机构客户。

当前，我国买方投顾模式仍处于发展的初级阶段，财富管理市场蕴含着巨大的发展潜力和广阔的发展空间。易方达投顾表示，未来将依托财富管理子公司，积极探索构建具有特色的买方生态顾问服务模式，搭建系统化、多层次、数智化的投顾服务体系，为客户提供更加全面、深入的财富管理解决方案，助力投资者实现财富的稳健增长和人生的财务目标。

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