去年9月11日，上海市公安局奉贤分局对海银财富涉嫌非法集资犯罪立案侦查。此前有报道称，海银财富销售的理财产品均违规，还操控数十家空壳公司构建了规模超700亿元的“资金池”，大量募集资金去向成谜。

涉案金额高达700多亿的海银财富非法集资案有了新动态。

5月19日，上海市奉贤区人民检察院发布公告，宣布受理审查起诉韩宏伟（海银财富实控人）、王滇等6人集资诈骗案。

与此同时，上海市奉贤区人民检察院发布了被害人诉讼权利义务告知书，告知集资诈骗案被害人在审查起诉阶段的诉讼权利和义务。

资料显示，海银财富隶属于美股上市公司海银控股，背后是实控人韩宏伟与其子韩啸搭建的“海银系”。《2023年胡润百富榜》显示，韩宏伟、韩啸父子财富60亿元，排名1008位，是河南永城“首富”。

海银控股自称国内头部第三方财富管理公司，2021年3月在美股上市，成为继诺亚财富后第二家赴美上市的第三方理财公司。

海银财富的危机在2023年12月14日显现。当晚，海银控股公告称，其分销的部分资产支持产品出现赎回问题，且未与相关客户达成延期赎回协议。此后，海银财富停止兑付所有理财产品，至今未公布兑付方案。

去年9月，海银员工证实，海银财富老板韩宏伟及20多名高管被警方带走审查。当月11日，上海市公安局奉贤分局通报，依法对海银财富管理有限公司涉嫌非法集资犯罪立案侦查，对韩某某、韩某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。目前，公安机关正全力搜集证据、推进案件侦办和追赃挽损，以保护投资人权益。

据证券时报此前报道，海银财富销售的理财产品全部违规，通过数十家空壳公司构建了超700亿元的“资金池”，大部分募集资金去向不明。

报道显示，截至2023年6月末，海银财富在全国91个城市有185个财富管理中心，1700余名理财师服务着4.66万名活跃客户。

海银财富目前存量理财产品基本发行于2022年之后，涉及22家发行人，共发行465只产品，总规模716.9亿元。

据投资人描述，海银财富所售产品起投金额为30万元或100万元，期限6到48个月不等，年化收益率7% - 10%，每半年付息一次；产品名称多为“债权项目”，资金用于放贷，底层资产为“应收账款”等债权资产。

记者历时超2个月，到浙江、上海、山东、湖北等8省市实地调查发现，海银财富依托90余个城市的180多个线下财富中心，通过数十个空壳公司构建了庞大资金池。作为募资工具的理财产品，借道“伪金交所”登记备案，均涉嫌非法金融。

调查还发现，该资金池投向的底层资产相较于募资额大幅缩水，大量底层资产被证实是捏造、虚构的，大部分募集资金去向不明。